** 业务经理 入司时间：2014年9月 主要荣誉： 总公司授权星级讲师 **分公司金牌讲师 **分公司“十周年功勋业务员” **分公司星光、钻石俱乐部会员 9月财富安赢业绩：7件 25万 讲活保单贷款，轻松安赢你我 Contents 目录 事前准备及日常铺垫 “吸引”“导入”逻辑 计划书讲解 保单贷款讲解 保险资产的安全性讲解 善用中国**95589（或**通） 持续教会客户使用中国**95589，熟悉保单查询，将年金险生活化。 利用趋同心理，让客户感染客户 在客户群里经常提问，如“是否有人使用过保单贷款功能”。群内成员年金险配置程度不同，没有年金险的客户看到有客户通过年金险能够快速贷款，就会主动咨询，就能够抓住机会和客户讲解年金险。 事前准备及日常铺垫： 要点：代理人本人需熟悉95589客户端相关操作，亲自操作过保单贷款 贷款仅需一分钟 实操截图 我这里有一个既有定期收益、又非常灵活的现金流账户，你愿不愿意了解； 我这里有一种途径，可以让我们用最小的成本甚至是无成本就能解决我们重疾险的保费*，你愿不愿意了解。 “吸引”逻辑： *指用万能账户收益交重疾险保费，此处仅为吸引逻辑，不作展开 要点：强调几大特性，主要在于吸引客户，进行下一步的讲解，练习时间：3分钟 “导入”逻辑：从三个方面切入 我说的就是我们的财富安赢和万能账户的组合。其实现在，无论是从欧亿·体育（中国）有限公司趋势、国家意志还是全球趋势，年金保险都是财富管理的有效手段，更是未来财富管理的趋势。 欧亿·体育（中国）有限公司趋势：银保监会合并 国家意志：利率下调 全球趋势：对标国际利率 练习时间：3分钟 欧亿·体育（中国）有限公司趋势：银保监会合并 银行与保险各自解决的是我们对钱不同时期的需求。银行和保险虽然是两种不一样的金融工具，但是他们现在需要合并到一起。欧亿·体育（中国）有限公司统一监管，这传递了一个信号：银行与保险会更明确各自的职能，银行是负责短期资金的，保险是适合中长期资金管理的。 “导入”逻辑 国家意志：利率下调 我们很多人喜欢把钱存在银行，但是国家为了拉动内需，是希望老百姓把钱从银行里拿出来投资，因此利率下调是国家意志。虽然现在银行还有百分之四点多的理财产品，但持续不了多久。你能看到这一个五年，很难看到下一个五年。 全球趋势：对标国际利率 我们可以看到，中国的利率从10%到现在的1.5%；那国际上呢，甚至有利率为负的国家，未来我们一样可能为负利率。所以说，我们需要一种更稳妥的财富管理方式，我给您演示一下我们的财富安赢和万能账户。 要点：上面2页，利用右侧图例，边讲边画，解释银行和保险作用的不同及大趋势的下行。练习时间：10分钟 计划书讲解 一个0岁男孩，年交10万，交费5年，共缴费50万； 这笔钱既可以解决孩子的教育、养老问题，甚至父母的医疗补充、养老补充也可以一并解决； 第五个、第六个保单周年日都可以领10万，第七个保单周年日开始每年领3.5万直到合同期满，最后还能额外领取107710元基本保额。这时候需要主动打消客户对于第五个保单周年日才能领钱的疑虑：好多人都觉得第五年才能领钱，是因为监管部门的严格要求，欧亿·体育（中国）有限公司受到了更严格、更合规的监管； 如果这些钱不拿出来，放在万能账户中，就可以进行日计息月复利的二次增值，目前富贵钻账户的年利率是5.2%，时间越久，价值越高，增值幅度越大。 要点：配合产品通，以0岁男孩5年交，年保费10万为例，边写边讲，练习时间：8分钟