1 新契约问题件与核保类函件 2 目 录 3 投保流程概览-以掌上保为例 ① ② ③ 4 一、新契约问题件处理-如何判断E化问题件 非E化问题件，短信只通知业务员，不通知客户。 5 二、新契约问题件处理-E化问题件处理 路径一：口袋E行销——工作台—展业销售—新契约函件——进入未处理问题件列表 路径二：金管家APP首页——保单服务——常用服务的投保函件——输入投保人的 五项基本信息——点击待处理投保单进入问题件详情界面（仅限客户类问题件） E化问题件最快可在5分钟内回销函件！ 6 三、新契约问题件处理-区分E回销问题件 路径： MIT智慧-投保管理-契约进度查询-问题件未回销-回销 时效：问题件下发24小时内可E回销（E回销无需客户签字） 操作演示（E回销问题件函件状态提示为“等待E回销”） 多为转帐不成功问题件 7 四、新契约问题件处理-温馨提示 1.新契约问题件时效是5个自然日，未承保的单子务必在3天内交回公司，预留2天物流、扫描回销时间。 2.函件状态查询路径：口袋E行销—工作台—展业销售—新契约函件—进入未处理问题件列表；注意点击右上角的查询按钮，并选择正确的时间段查询。（函件状态有三种可选：未处理、已处理未回销、已回销） 3.部分E化问题件需要上传影像，需点击上传后，（提示变为“已上传”）再进行下一步；未正式提交前，如操作错误，可点击“修改”重新处理，点击“修改”后之前完成的操作、签名均被清理，需重签。 4. E化问题件拍照需本人拍照，不得翻拍照片，也不能视频拍照。签名准确，字迹清晰完整，不要断断续续，未提交前，可以通过清屏重新签名。 行销>>投保管理>>契约进度查询>>选择查询条件>>函件状态>>点击蓝色链接问题件未回销 >>出现函件信息界面>>未打印>>下载>>另存为桌面>>及时联系客户处理 纸制函件下载打印─操作路径 1 2 3 4 5 紧急函件，请直接送罗湖区梅园路826栋1楼！ 9 目 录 为什么下发健康函 下发健康函常见的原因： 既往病史：住院、治疗病史，需要询问情况、提供复查欧亿·体育（中国）有限公司 健康问卷：有异常健康告知或病史，需针对系统疾病进行询问 回答：治疗方式是**，药物名称**，停药时间**，恢复情况**，**（有/无）心慌、突眼、浮肿等情况。 提供：当时就诊病例+后续复查欧亿·体育（中国）有限公司，至少包括“甲功、甲状腺B超”、填写血压问卷。 注意：1、健康问卷为标准模板。2、未如实告知或欧亿·体育（中国）有限公司无法提交，会影响核保结果，有可能延期。 体检函处理时间为7天，包含客户处理时间、出报告时间、报告打包物流时间、录入扫描时间、后援中心审核处理、回销时间（2个工作日左右），建议下发体检函当天预约三天内体检。 提醒： 尽量选择公司体检服务中心！一般项目当天出报告！ 特殊项目如：AFP甲胎蛋白、甲功、糖化血红蛋白、宫颈TCT等，一般三至五个工作日。