2019年4月 寿险保单检视活动 · 保单检视三步曲 步骤一：工具准备及邀约 步骤二：会议及保单检视 步骤三：检后服务追踪 · 保单检视三步曲 步骤一：工具准备及邀约 步骤二：会议及保单检视 步骤三：检后服务追踪 · 工具的准备 4 保单检视彩页 产品彩页 保单套/盒等随手礼 手机（安装有人保e通） · 邀约 一、确定拜访对象 老客户 老客户的转介绍客户 孤儿单客户 任何有保障的客户 二、活动量管理 3个邀约/周 尽量保证一对一参会 收入增加或减少、债务增加或减少、买房子或车等。 婚姻状况 家庭成员增加或减少。 创业、跳槽， 工作场合的危 险性变化等。 初次就业、跳槽 由职场重回校园 退休等。 自己或者亲朋身体，财务健康出现状况时。 机遇 产说会、保障检视会等平台。 公司大型互动活动、私人活动等。 客户生日前期，相关费率提醒。 抓住时机主动要求保单检视！ 如：中国人保APP系列活动 6 · 找时机找理由 · 保单检视三步曲 步骤一：工具准备及邀约 步骤二：会议及保单检视 步骤三：检后服务追踪 核心环节： 如何进行保单检视 带着问题做检视 保单缺陷： 基础保全服务： 1、没有附加意外医疗或住院医疗保险； 2、子女成年后，风险会产生变化，保障的缺失； 3、原本有社保，现在没社保等的情况变化，导致附加险续保的问题； …… 1、投保人的欧亿·体育（中国）有限公司变更 2、受益人的变更，从法定改为指定 3、地址电话变更、账号变更、紧急联络人欧亿·体育（中国）有限公司的填写。 4、急待处理的事务。生存保险金是否要领取，交费中断失效、迟交费的处理，理赔疑问等 5、产品的分红及万能帐户价值 …… 常见问题点有： · 保单检视的步骤 步骤一：导入 步骤二：保单基本欧亿·体育（中国）有限公司填写 步骤三：主要保障利益检视 步骤四：保障缺口检视 步骤五：总结与建议 步骤三—如何检视 看保险责任：看下到底是身故赔还是意外赔，还是重疾赔，或者怎么拿生存金。确定客户买的是哪一类（纯保障、有分红、理财传承）。 看保额：了解出险时能赔多少。 看交费年期：看这份保单要交几年。 看保险期间：是保终身还是保多少年。 看责任免除：看下哪些东西是不保的。 如何迅速弄懂客户之前买了什么保障？其实在合同中找这几个点就知道了。 现有保单权益的讲解 您还记得这份保单保什么，有什么功能？（大多数客户不太清楚）。下面我简单的给您介绍下这份保单的情况。 1、怎么交钱：每年交多少、交多少年、还需交几年 2、客户权益：客户账户利益（生存金+分红） 3、钱的去向：平安时、出险时的金额 4、产品功能：对产品的优势、劣势进行专业分析 关键提示：有意抽取客户已有保单中自己最熟悉的一份讲解（体现个人专业、服务），做到准确、熟练。 步骤三—保障利益讲解