2019年度反洗钱宣传月 反洗钱基础知识20问 1 洗钱的概念 3 洗钱（Money Laundering)起源 于20世纪20年代，美国芝加哥一黑 手党开了一家洗衣店，利用洗衣店 可以直接收取现金的便利每天把贩 毒收入混到洗衣收入中，再向税务 部门申报纳税。这样，就把他的黑 钱洗白了，成为合法收入，再将清 洗后的非法所得投资于合法企业用 途，其原始资金的真实来源就被掩 盖了。 洗钱是指将违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。 问题：以下（ ）活动可能存在洗钱行为。 基础知识20问（一） 正确答案：D 知识点： 洗钱是指对犯罪所得进行处理并掩饰其非法来源，以期将犯罪所得用于合法或非法活动。简而言之，洗钱就是将非法所得转为合法的过程。 保险公司为客户提供风险转移、储蓄和投资产品，与其他金融机构相比，保险业的洗钱风险相对较低，但部分投资性质、灵活度高、具有一定回报率的产品，如人寿保险和年金，是洗钱和恐怖融资犯罪分子的首要目标。 问题：美国“9.11”事件以后，我国最高立法机关于2001年12月在《刑法修正案》中，将（ ）列为洗钱犯罪的上游犯罪。 基础知识20问（二） 正确答案：B 知识点： 美国“9.11”事件以后,我国最高立法机关与2001年12月在《刑法修正案》中,将恐怖主义犯罪列为洗钱犯罪的上游犯罪。 问题： （ ）是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理。 基础知识20问（三） 正确答案：D 知识点： 按照《反洗钱法》和国务院的有关规定，中国人民银行作为国务院反洗钱行政主管部门，负责全国的反洗钱监督管理工作，主要履行以下监管职责：（1）组织协调全国的反洗钱工作，负责反洗钱资金监测；（2）制定或者会同国务院有关金融监督管理机构制定金融机构反洗钱规章；（3）监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况。（4）在职责范围内调查可疑交易活动，接受单位和个人对洗钱活动的举报。（5）根据国务院授权，代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作，以及法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责。 问题：客户投保时提交的身份证件或身份证明文件已过有效期限的，客户没有在公司要求的期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应该（ ）。 基础知识20问（四） 正确答案：C 知识点： 《金融机构客户身份识别和客户身份欧亿·体育（中国）有限公司及交易记录保存管理办法》 第十九条中明确规定，客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应中止为客户办理业务。 注：局函[2007]416号规定本条第三款中规定的对公客户的身份证明文件包含组织机构代码、税务登记证等。如果对公客户的控股股东或者实际控制人、法定代表人、负责人和授权办理业务人员的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，且没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应中止为客户办理业务。