数据展示 姓名： 职级：A106 12月18日开门红当天签福享金生3件，累计保费1324024元 个人销售利益—直接佣金（首、续） 1、初年度佣金：1323050 *x%=x元 2、续年度佣金：1323050 *x%=x元 3、季度销售分红：178855.25 *12%=21462元 续期利益—继续率奖、长期服务津贴 4、个人继续率奖：39691*90%=35722元 5、长期服务津贴：1323050 *0.8%=10584 管理利益—责任津贴（含客户经理）、管理津贴等 6、责任津贴：178855.25 *24%=42925元 开门红期间基本法收入合计： ￥x 保费许琳琳 开门红期间基本法利益收入 福享金生带来的基本法收入占比保费高达x% 客户来源 缘故客户 房地产老板 投资方向：主要投资于房产、矿业、金融等。 客户经营情况： 客户是从16年的开门红跟进至今，当时沟通100万10年交的年金险产品，客户当时比较没有保险意识，最后没成交。销售流程 理念沟通 16年至今，通过2年的保险理念沟通，经常交流分享资讯给客户，比如CIS全球纳税信息，房产税政策等铺垫，提升客户保险意识。 信任产生交易 同业递送同类产品计划，客户有兴趣但比较认同本人，主动打电话咨询养老金。交流过程中了解到客户自我感觉作为房地产商，对房地产市场预期不乐观，想给自己存一笔养老金。 促成阶段 为客户讲解福享金生时，客户提及银行大额协议存款预计收益率6%。为避免客户纯粹对比两款产品可能带来的总收益，重点跟客户强调保险的功能。沟通中发现客户所说的不是大额协议存款而是银行理财产品，而金融信息显示银行理财产品潜在的风险性更大。相对来说，保险的安全性让客户最终下定决心认购。 促成话术 财富传承更要注重企业资产和家庭资产的风险隔离。 家庭财富管理时应实现多元化的资产配置，按照标准普尔家庭资产象限图进行合理分配，其中保本升值的钱占比40%，以保证家庭资产长期、持续、稳健的增长。 保险就是作为家庭资产的防御墙。 保险让养老无忧，给自己不确定的未来一笔确定的养老金。福享金生销售心得 拥有福享金生就等于拥有与生命周期等长的现金流； 福享金生具有双豁免功能； 可以实现资产保全与财富传承双重功能； 福享金生是一款集安全性、全周期、专业化的年金险产品。 开门红目标 福享件数：5件 福享保费：200万9 。。。以上简介无排版格式，详细内容请下载查看