1 关于组建盐城市国泰融资租赁有限 公司可行性报告 一项目概况 1.1项目背景 2015年8月26日国务院总理李克强主持召开国务院常 务会议，会议指出，加快发展融资租赁和金融租赁，是深化 金融改革的重要举措，有利于缓解融资难融资贵，拉动企业 设备投资，带动产业升级，引导融资租赁和金融租赁更好服 务实体经济。为了响应中央的号召，同时也为了更好地服务 地方经济发展，更好地帮助盐城市中小企业解决融资难，融 资贵的问题。盐城国泰投资有限公司（以下简称国泰投资） 经研究决定，于2015年10月投资设立全资子公司盐城市国泰 融资租赁有限公司（以下简称租赁公司），注册资本2亿元。 1.2项目基本情况 1.2.1公司名称：盐城市国泰融资租赁有限公司 1.2.2公司注册地址：盐城市青年中路28号 1.2.3注册资本金：人民币2亿元 1.2.4股东出资 国泰投资：认缴出资额人民币20000万元人民币，占注 册资本的100％，以相应的人民币现金投入。1.2.5经营年限：三十年 1.2.6投资方企业概况 国泰投资组建于2015年1月16日，是由盐城市财政局直 接管理的市政府国有独资企业。公司的发展定位主要是开展 金融股权投资及其它实业投资，增强政府金融调控能力，服 务地方经济发展；对行政事业单位的国有资产履行出资人职 责；为政府城市基础设施建设提供资金储备；盘活存量财政 资金，协助化解政府债务。 经营范围：实业投资；交通、市政基础设施、水源建 设等公共项目投资；企业投资服务；创业投资服务；对银行、 证券、保险、信托、基金、租赁、典当、担保、创投、高新 技术、新能源及医疗欧亿·体育（中国）有限公司的投资；金融信息服务；土地开发； 房地产开发经营；物业管理；国有资产投资管理。 国泰投资成立以来，按照现代企业制度要求，建立了 公司内部的基本管理制度、内部控制制度和风险防范机制； 完成了内部组织机构设置，明确了各部门的工作职责和工作 流程，并建立了责、权、利相统一的薪酬制度和考核办法， 完善了公司治理结构。 国泰投资作为盐城市政府的金融控股平台，目前参股 了本地的两家商业银行，即盐城农商行和大丰农商行，各占 其股本的10%（盐城农商行总股本5亿股，大丰农商行总股 本6亿股），这两家农商行目前存款规模均达300亿左右，每 年平均分红率在13%-15%之间，均为盐城市大市区内的农村 商业银行，投资入股上述两家地方法人银行，充分利用地方政府股东背景优势和银行的金融业务平台，盘活财政存量资 金，实现财政资金收益最大化，支持地方经济发展。 面对经济发展进入新常态，国泰投资不断创新投资方 式，积极响应国家“大众创业，万众创新”的号召，设立各 类产业基金，引领和推动实体经济发展，目前已与苏州国发 创投公司合作成立了“盐城国泰新兴产业发展基金”（总规 模10亿元），与北京信达国信资本（财政部背景）合作成立 了“盐城信达国泰文化产业基金”（总规模6亿元)，目前这 两只基金均已完成工商注册，进入实质性运作，正进入项目 筛选阶段，到目前为止已调研了本地近50家企业，并与8家 企业达成投资意向，下一步将进场开展尽职调查，争取正式 达成投资协议。 国泰投资自成立以来积极创新融资方式，取得融资新 突破，今年全年获得融资授信67.5亿元，1-12月份国泰投资 累计投放资金38.1亿元，支持盐城市大市区各类园区、开发 区和重点工作的工程款、拆迁款的兑现、资金过桥，有力地 维护了社会稳定，保证了大市区经济的平稳发展。 截止2015年12月份，国泰投资总资产77.21亿元，净资 产15.37亿元。累计实现收入1074.78万元，实现利润总额 1950.37万元，实现了公司资产的保值增值。 未来的国泰投资将以服务地方经济建设、服务民生为 宗旨，走以外延扩张（兼并、重组）为主，内涵发展相结合 的发展道路，以医疗大健康产业为主营业务，以金融投资为 主要利润来源，资产质量优良，资产负债合理，信用评级AA+，总资产百亿元以上，年收入15亿元以上，年利润不少 于2亿元，成为省内知名的大型投资控股集团。 国泰投资成立融资租赁公司既是响应中央号召，为更 好地服务地方经济发展需要，同时也是自身发展定位和业务 布局的需要，国泰融资租赁公司的成立具有良好的发展前景 和经济效益，主要优势有： 1、背靠市政府和市财政资源，是盐城市真正意义上的 政府背景的融资租赁公司，目前盐城市仅有两家融资租赁公 司，分别依靠两家国企背景，主要为其集团内部服务，而国 泰融资租赁将更好地为盐城市大市区社会经济发展提供全 方位金融服务。 2、背靠母公司国泰投资这一盐城市唯一金控平台，国 泰投资目前已涉及对银行、创投、担保、基金、资产管理及 基础设施领域的投资、具有强大的投融资能力和更多的项目 储备和人才储备，为国泰融资租赁的发展提供坚实的基础和 强大的后盾。 未来国泰融资租赁将主要在以下两个领域发挥作用：一 是城市基础设施领域，包括城市自来水管网、城市新能源电 动汽车、医院大型医疗设备、酒店大型设备及科研设备，工 程机械设备等的更新和升级。二是实体经济领域，主要是科 技含量较高的装备制造业的生产设备的购买和回租，及该领 域的优秀企业的保理业务，为盐城市实体经济提供更好的流 动性支持。