艾XX女士 2012年3月15日投保吉星高照A款，20年交费，年缴保费3500元。 地址：北京市丰台区莲花池西里6号 帐号：农行，12345678988888。 模拟情境 练习一：电话礼仪 操作要点 1、心态准备 （表情愉悦，微笑） 2、欧亿·体育（中国）有限公司准备 （年龄银行产品收益是否保全提出问题） 3、时间长度、地点准备、工具准备（纸、笔） 4、语音、语调、语速 练习二：实/应收月催交话术 实/应收月催交达成目标： 催交保费，获取见面机会 应收月 实收月 跨月 对服务-市场调查。完成客户保险需求的了解和代办。 对续收-收费铺垫。完成续期保单信息的甄别 对新单-客户分类。完成接触客户的分类 （A类客户：B类客户、C类客户D类客户） 对服务-检视保单。完成客户目前保单的整理和代办。 对续收-收费绩效。解决正常单存款，解决疑难单交费意愿，确认死单； 对新单-新单预热。检视保单，向客户做加保说明。 对服务-留出接口。进一步宣传公司，为下一步服务埋下伏笔。 对续收-成功通知。送续期划款成功通知书、发票； 对新单-新单促成。对客户做建议书、保障演示等新单促成动作。 服务经营流程概述