摘要
随着金融市场全球化的发展，银行的经营活动越来越国际化和复
杂化。随着各种操作风险案件和洗钱案件的相继暴露，银欧亿·体育（中国）有限公司越来越
重视合规风险的管理和合规风险管理体系的建设。从目前发展来看，
一些国际性的大银行己经逐渐开始建立起较完善和成熟的合规风险
管理体系，以此来提供银行的综合管理水平。事实证明，对于银行来
说，此管理体系能极大地控制银行的风险，提供银行的风险管理水平，
也是银行实现利润最大化的必要措施。
我国银行对于合规风险的认识较晚，合规风险管理也起步较晚，
存在体系不够完善、方法落后和效果不明显等问题。因此，对于国内
商业银行来说，急需要摸索到一条快速建立合规风险管理体系的道
路，从而快速实现银行风险的极大控制。银行股份制改革的逐步深入，
为我国商业银行合规风险管理体系的建设创造了有利条件。
中国民生银行作为国内最具成长价值和创新价值的银行之一，非
常重视全面风险控制和合规风险管理，在国内率先建立符合自身发展
的具有中国特色的合规风险管理体系，是合规风险管理领域的开拓者
和创新者。基于目前国内合规风险管理理论与实践缺乏现状，以民生
银行成都分行为研究对象，本文结合作者长期工作实践，在深入分析
和理解合规风险管理相关理论、文件、制度和规定的情况下，采用应
用与理论相结合方法、系统研究方法以及规范研究方法，提出了民生
银行成都分行合规风险管理体系构建和实施的概念模型，包括具体的
设计思路、总体框架、具体措施以及运作流程等，构建了一套以巴塞
尔银行监管委员会相关合规精神和银监局相关合规文件为指导、以有
效合规管理为目的、以流程管理为核心、以IT系统为支撑、以“风险
监测—识别与评估—报告—反馈—控制—完善”为主线、
制度与理念相结合的的动态循环的合规风险管理体系。
本文合规风险管理体系的构建思路是在作者长期实践基础上的
总结和积累，是对国内商业银行合规风险管理理论和实践的一次全新
的尝试和创新。首先，本文首次在国内提出了一个完善的银行合规风
险管理体系概念模型;从合规主体、内部制度、合规风险管理制度、
合规文化、合规风险管理IT系统五个方面对合规风险管理体系建设
进行了全面详细的阐述;其次提出了一套完整的基于合规体系的实施
运作体系，包括合规风险识别与评估、合规风险检查、合规风险审核、
合规风险报告、合规风险考核、合规风险问责等六个方面。对合规风
险管理上的“规”进行了全新的梳理，在此基础上对合规风险管理体
系的运行方式进行了流程再造，体现了一种先进的合规风险管理思
想。体系在分行顺利有序运行的实践证明，这套合规风险管理体系从
在满足监管部门要求的情况下，从根本上解决了各种合规风险管理问
题，分行内控机制得到完善，全面风险得到有效控制，促进了分欧亿·体育（中国）有限公司
务快速发展，与分行发展目标相辅相成、相得益彰。
本文主要分为六个部分。
第一章介绍了论文的写作背景和写作思路;
第二章主要介绍了商业银行合规风险管理的相关理论基础，为文
章研究进行概念界定和理论支撑;，.，
第三、四、五章是本文的主体部分，’主要结合民生银行成都分行
发展现状，提出了合规风险管理体系的设计思路和总体框架，在此基
础上详细地分析了体系的具体建设内容和建设措施，最后总结和设计
了体系的实施运作流程，从而形成了一套完整的理论框架。
第六章为结束语。总结了本文的理论观点、作者的合规风险管理
体会以及本文研究的局限性与未来研究方向。
关键词:民生银行成都分行合规风险管理合规风险管理体系