一、理财沙龙推动的背景
二、理财沙龙的操作
三、常见问题及解答
四、注意事项
五、附件

银代小型理财沙龙操作手册

一、理财沙龙推动的背景
随着银行保险市场竞争主体的增加、竞争日趋激烈、营销手段愈加多元化。谁能率先出击，找到新的销售模式，谁就能在竞争中突围而出，占领先机，获得竞争优势。

在非驻点销售的模式下，如何才能更好地稳固新华的地位、提升竞争优势、促进与网点关系的深化组织小型的理财沙龙无疑是一种有效的尝试。在这种以网点为单位的理财沙龙模式中，充分体现了银行与保险公司二者资源共享、优势互补的特色：银行提供客户资源、保险公司发挥其强大的客户营销功能。

与支行级大型产说会相比，小型的理财沙龙具有“规模斜、“品质好”、“投产比高”等特点。首先，理财沙龙大多以客户答谢会或专题沙龙的形式出现，每场人数较少，平均为十人左右，一般适合以营业部为单位进行，对人员、费用、物资等要求不高，可操作性强；其次，理财沙龙是由专职讲师进行，以理念引导为主的销售方式，其对产品的介绍非常规范，因此从实际情况看，由沙龙产生的业务品质较好，撤保率低，投诉少；最后，因其主要以网点为单位进行，公司的投入较少，主要集中在礼品、食品上，故投入产出比较好，若不计签单礼品，公司平均每场的投入仅为300-400元左右。

理财沙龙的举办通常选择在以下几个时点：第一，在网点业绩低